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建行浙江分行11宗违法遭罚342万 向小微企业违规收费


文章作者:www.bojdn.com 发布时间:2019-10-30 点击:1903



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中国保监会网站今天发布的行政处罚信息的披露(浙银监监[2019] 46号)显示,中国建设银行浙江省分行违规违规行为11起:不处理任何具有实际贸易背景的银行承兑汇票业务;没有实际贸易背景的折扣业务;员工管理不到位,个人信贷资金被转用于投资;信贷管理不审慎,个人消费贷款资金被用于购房;贷款管理不审慎;微型企业收取不合规的财务咨询费;财务管理投资后管理不尽职,理财资金被用于购买股票;信贷管理不审慎,流动性贷款被非法用于支付土地投标保证金;根据监管要求,财务管理服务不是隔离的。信贷业务风险;理财产品的销售不谨慎;在某些情况下,员工会非法保留客户物品。

根据中国银行业监督管理委员会浙江保险监督管理委员会第《中华人民共和国银行业监督管理法》条第46条,第《中华人民共和国商业银行法》条第73条的规定,对银行处以342万元罚款。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:有下列情形之一的,可以责令银行业金融机构成立,国务院银行业监督管理机构责令改正,处二十万元以上五十万元以下的罚款。元;情况特别严重或逾期。不予纠正的,可以责令其停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(1)未经资格审查任命董事和高级管理人员;

(2)拒绝或阻碍异地监督或现场检查;

(3)提供虚假或掩盖重要事实的文件,报告以及其他文件或材料;

(4)没有按照规定披露信息;

(5)严重违反审慎的操作规则;

(6)拒绝执行本法第37条规定的措施。

《中华人民共和国商业银行法》第73条规定:商业银行有下列情形之一,对存户或其他客户造成财产损失的,应当承担为履行履约义务和其他民事责任支付的利息:

(1)不合理地延迟,拒绝支付存款本金和利息;

(2)违反承兑汇票等结算业务的行为,将不会被兑现,不会被记入贷方,不会产生开票,催促或违反规定;

(3)非法查询,冻结,扣减个人储蓄存款或单位存款;

(4)违反本法规定,对储户或其他客户造成损害的其他行为。

有前款规定的情形,国务院银行业监督管理机构责令其改正。有违法所得的,没收违法所得,违法所得五万元以上,并处两倍以上五倍以下罚款;违法所得或违法所得不足五万元的,处以五万元以上五十万元以下的罚款。

以下是原文:

(编辑:赵金波)

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