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银保监局频开大额罚单 浦发、兴业等4家银行被罚1265万


文章作者:www.bojdn.com 发布时间:2019-10-16 点击:1819



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每个记者张锡伟每个编辑刘烨

最近,北京,上海,浙江和浙江省保险监督管理局宣布了多项大规模罚款。

《每日经济新闻》记者注意到,除全国性股份制商业银行外,当地批发商和外资银行还参与了当地银行发行的一批票据。

票证信息显示,在此已宣布的银行保险票证中,兴业银行北京分行,上海浦东发展银行北京分行,新韩银行浦西支行和富阳农村商业银行发行的四张票共计1,265万张。元;违规涉及各种类型,例如“违反房地产开发企业的融资”,“通过同业投资违反监管指标”,“违反审慎的操作规则”和“向法人股东分配营运资金贷款”。其中,兴业银行北京分行的处罚金额最大,达到600万元,占近一半。

值得注意的是,兴业银行北京分行刚刚被北京中央商务部罚款145万美元。

两家股份制银行被罚款近900万

10月10日,北京银行保险监督管理局宣布了两项巨额罚款,分别由兴业银行北京分行和上海浦东发展银行北京分行处以罚款。两家银行均被罚款890万元。其中,《经银保险监督管理处罚金字[2019] 41号》显示,兴业银行北京分行的主要违规行为包括:违反规定向房地产开发企业提供融资,违反同业投资规避监管指标,并修改财务协议的文本。向违规的公司股权投资提供资金,违规向普通客户出售投资于非上市公司股权的理财产品。根据《银行业监督管理法》的第46条,北京市银行保险监督管理局责令兴业银行北京分行进行更正,并处以行政罚款600万元人民币。

不仅如此,中央银行北京业务管理部于9月3日发出的“银管处罚[2019] 22号”罚单也指向兴业银行北京分行。根据机票信息,兴业银行北京分行因“未按照规定履行客户识别义务,与身份不明的客户打交道或为客户开设匿名账户或假名账户”而被罚款145万美元;他在中国人民银行开立了一个账户,以开立文件,并被罚款5,000元。

另外,据称兴业银行股份有限公司北京分行的两名负责人未按照规定履行客户识别义务,与身份不明的客户进行交易或未开设匿名账户和笔名为客户。罚款9.25万元。

“经银保险监督管理[2019] 40号”票证显示,上海浦东发展银行上海分行也受到北京市银行保险监督管理委员会的责令改正,并处以行政处分罚款。 290万元。

票证的内容表明,上海浦东发展银行北京分行的主要违法行为是:存入信用资金存入和开立银行承兑汇票,非法处理委托贷款业务,缺乏资金监控,导致信贷资金违规用于投资和购房,个人贷款业务管理不到位,票据业务管理严重违反审慎操作规则,银行间投资违规行为通过信托渠道发出土地储备贷款,理财资金用于借款人支付土地出让金,违规的理财资金通过信托渠道投票批准建设项目不完整。

新大韩银行浦西分行受到处罚

10月10日,上海银行保险监督管理局宣布三张票,均指向新韩银行(中国)有限公司上海浦西支行(以下简称纽约银行浦西分行)。

《上海银行业监督管理银行罚款(2019)82号》票证显示,新加坡银行浦西支行被银行业者处以“改正改正及罚款150万元”的处罚。上海市银行保险监督管理局,是《中华人民共和国银行业监督管理法》第46(5)条,新加坡银行浦西支行的主要违规行为包括:从2018年10月至2018年11月,分行柜台业务严重违反了审慎的操作规则; 2018年11月,支行的支行管理严重违反审慎的操作规则; 2018年,支行的员工行为管理严重违反审慎的操作规则。

此外,另外两张票证表明,南宝康是上述首次违反韩国银行浦西支行的直接责任,并被警告取消银行金融机构董事和高级管理人员的资格。 2年;由于违规行为的直接责任,Park Jin-mei被禁止在银行业工作一生。

信息显示,新韩银行(中国)有限公司(以下简称新韩中国)于2008年5月12日成立,资本金20亿元。它是由韩国新韩银行设立的法人银行。目前,新汉中国已开设北京分行,天津分行,上海分行,青岛分行,无锡分行,长沙分行,深圳分行,沉阳分行,重庆分行,盐城分行等十个分行,以及北京望京支行和北京分行顺义分公司。天津滨海支行,天津A城支行,上海浦西支行,上海虹桥支行,上海宏权路支行,青岛城阳8个支行。

年报数据显示,截至2018年底,新韩中国总资产为331.8亿元,总负债为305.33亿元;拨备前利率为3.29亿元,净利润为1.75亿元;年末不良贷款率为1.60%,同比上升0.24个百分点,拨备覆盖率为167.42%,同比下降25.63个百分点。

阜阳农村商业银行贷款被挪用

同一天,浙江银行保险监督管理局开具的四张罚单也被罚款。

《浙银保险监督管理处罚金[2019] 24号》票证显示,富阳农村商业银行(以下简称富阳农村商业银行)已向主要法人股东发出了以优先于同类交易为目的的资金流量与非关联方。贷款贷款;向关联方的信用贷款;未能通过有效的内部控制措施发现并纠正员工对客户货物的非法存储;个人消费贷款管理不审慎,贷款资金挪作购房用途,并被浙江省银行保险局罚款225万元。

浙江省银保监督局于9月26日作出上述处罚,处罚依据为第42条《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》; 《中华人民共和国商业银行法》第74条; 《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条。

“浙银保险监督管理处罚金字[2019] 28号”是针对中国人民财产保险股份有限公司杭州余杭分公司的“利用保险业务为其他单位和个人带来非法利益”的;罚款十二万元; “浙银保险监督管理处罚金[2019] 26号”门票是由于张学芬对上述事项的直接责任,给予警告和罚款四万元。

此外,“浙银保险监督管理处罚金字[2019] 29号”对赵欣发出警告,并处罚金人民币10万元。罚款是针对“阳光财产保险股份有限公司嘉兴中心分公司”,根据规定,使用批准的或备案的保险条款和保险费率应直接负责。

(编辑:赵亚志)

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