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汇丰中美英三地高管大换血 十字路口将何去何从


文章作者:www.bojdn.com 发布时间:2019-08-25 点击:1949



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中国,美国,英国和美国高管“大变血”汇丰银行在十字路口徘徊在哪里?

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经济观察网在线郑一祯1993年,汇丰收购了米德兰银行,并将其总部迁至伦敦。 2016年,经过10个月的权衡,汇丰银行决定将其总部设在伦敦,并搁置了迁往香港的决定。

在2019年20年后,汇丰再次来到了十字路口。在这动荡的八月,汇丰集团发生了一场大地震。亚太区集团首席风险官Mark McKeown宣布退休。集团首席执行官约翰弗林特和大中华区首席执行官黄碧娟宣布离职。上个月,汇丰银行还取代了其美国业务负责人帕特里克伯克(Patrick Burke),以及来自花旗银行(Citibank)的迈克尔罗伯茨(Michael Roberts)接任。

总部和中国和美国的负责人的变化,汇丰集团的愿望是什么?关于CEO范宁出发的各种猜想都指出,他的汇丰银行改革未能满足董事会的期望,其背后更深层的是,在当前复杂的地缘政治体制下,这家国际金融巨头总部设在英国,植根于亚洲。面对严峻的考验,目前的汇丰银行高管有能力领导旧银行保持稳定增长,董事会给出了否定的答案。

这些挑战包括国际贸易摩擦变量,英国退欧风暴等。在大国游戏下,这一次,不仅汇丰集团内部搬迁到香港或留在伦敦,还要如何重新审视自己。定位中国,欧洲或美国,汇丰的战略高地,汇丰银行将如何选择?

高级别的变化猜测

8月5日,汇丰控股(.HK)表示,范宁的离职是与董事会“双方同意”的结果,结果令市场感到意外。原因是同一天公布的中期业绩符合市场预期,并没有传言称汇丰陷入危机或丑闻;第二,范宁自2018年2月起担任汇丰银行首席执行官,任期不到18个月。它是汇丰银行历史上最年轻,最短的CEO。

在2019年上半年,汇丰的税后利润增长了18.1%,达到了99亿美元。在前五大业务板块中,零售银行和理财业务以及工商业金融业务表现强劲,收入同比增长8%;全球银行业和资本市场业务收入下降3%。亚洲业务继续增长,该地区的收入比2018年上半年增长了7%。与此同时,汇丰还宣布了一项高达10亿美元的股票回购计划。

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高盛(Goldman Sachs)最新研究报告认为,汇丰银行第二季度收入符合预期并维持买入评级。

稳定增长背后也存在隐忧。汇丰的利息收入占汇丰总收入的一半以上。瑞银分析师杰森纳皮尔表示,美联储的降息对汇丰银行产生了重大影响。从2017年到2019年,70%的净利息收入增长来自亚洲零售和商业银行的增长。虽然在2020年美国大选的压力下,中国和美国有望达成贸易协议,但我们认为今年和明年汇丰的净利息收入将保持在目前的水平。

再加上半年的报告,范宁的离任将被宣布。稳定的性能会影响高水平冲击的影响吗?汇丰已启动为集团确定新CEO的流程,并将从内部和外部选择合适的人选。目前,Noel Quinn已被任命为汇丰控股的首席执行官和董事,他自加入汇丰32年来一直是汇丰全球商业银行部的成员。

根据之前披露的信息,范宁的年薪高达9700万英镑,其中固定工资为2900万英镑,奖金高达6400万英镑。

英国[0x9A8b]援引消息人士的话说,汇丰董事会对汇丰内部改革进展缓慢表示不满。尽管杜家璇在今年2月发布的年度报告中宣布了这一点,但他提到范宁,并表示去年6月公布的战略也“非常有希望”。

在最近几天接受英国《金融时报》采访时,汇丰董事长杜家禄对临时CEO祈祷年的评估侧重于增长“Quinn有一个极好的机会展示他能为汇丰做些什么,他可以从他的经验和角度思考汇丰是如何成长的,以及把增长放回议程。”。

标准普尔(Standard&Poor's)表示,高层人事变动意味着汇丰董事会对业绩不佳的容忍度越来越低。然而,这种对增长的严格需求不会改变汇丰控股的整体战略。汇丰的资产负债表比大多数全球银行更稳定。

在范宁的任期内,美国业务的进展与预期不符。就整体表现而言,Wind数据显示,汇丰在2019年上半年的总收入同比增长5%,2018年为6%。2018年总收入同比增长4%,2017年总收入同比增长8%。

从范宁发起的改革计划来看,他和董事会对如何保持增长的重视程度也不尽相同。

去年6月,范宁推出了一项改革计划,其中包括八项优先战略。这些策略包括投资资源以开发技术和电子银行服务,在中国和香港推出新产品,战略性招聘员工,扭转美国业务的表现,加强汇丰的国际网络,增加市场份额,以及更有效地支持员工。提高效率和更多。这些举措意味着汇丰银行需要增加对人才和技术的投资。

对于董事会,冯控股在其半年度报告中表示,它将继续朝着2020年有形股本回报率11%以上的目标迈进。标准普尔认为汇丰控股希望实现这一目标随着净息差收窄,加速削减支出。

汇丰控股首席财务官Ewen Stevenson表示,今年汇丰银行将近24,000名员工将裁减超过4,700个职位。裁员主要针对集团高管,预计将削减4%的工资。裁员将增加650-700万元的成本,但同时每年将减少该组相同金额的成本。

汇丰现在面临着从外部聘请首席执行官的压力。 154年来,该银行的首席执行官从内部晋升,而汇丰以其保守的行为而闻名。

值得一提的是,现任董事会主席和汇丰集团首席财务官均为外聘人员。在2017年担任汇丰控股董事长之前,杜嘉义曾担任友邦保险的首席执行官。邵伟新于2018年从苏格兰皇家银行转为汇丰控股。

汇丰银行在游戏中

除了Fanning在英国总部,汇丰大中华区和美国也经历了同一个人的变化。

8月9日,汇丰集团宣布总经理兼大中华区首席执行官黄碧娟决定离职并寻求其他发展机会。黄碧娟于1992年加入汇丰银行,并在晋升为中国区首席执行官后于2015年被任命为大中华区首席执行官。上个月,汇丰银行还取代了其美国业务负责人。

汇丰表示,大中华区首席执行官将被废除,四大市场(中国大陆,香港,中国,澳门和台湾)的首席执行官将继续共同推动汇丰在大中华区的业务增长。

汇丰银行发言人强调,黄碧娟的离职与汇丰银行首席执行官范宁和华为事件的离职完全无关。然而,关于汇丰“卖”华为的舆论仍在继续发酵。汇丰中国13日再次作出回应。最近汇丰银行两位高管的人事变动是相互关联的,并且基于股东对外部事件的压力。他们是没有根据的谣言。

款,汇丰银行与中国市场的关系发生了变化。

对于华为孟周洲的逮捕,外媒报道称,美国司法部因涉嫌洗钱和违反制裁而调查的汇丰银行于2016年底至2017年对华为展开调查,为美国司法部提供救助。正义。可以用来起诉华为的材料。对于汇丰银行的做法,华为任正非也在采访中确认并进一步解释《金融时报》。

在亚洲,准确地说,香港是汇丰银行的主要盈利来源。汇丰没有理由对中国市场有点蔑视。

从最新的财务报表来看,2019年第二季度,亚洲地区贡献了汇丰银行66%的利润。本季度,亚洲的税前收入为47.73亿美元,其中香港中国的收入为31.64亿美元,占中国税前收入的7.95亿美元。北美贡献了5%,税前收入为3.66亿美元,欧洲损失了5.07亿美元,这是汇丰控股上半年唯一的区域亏损。

2018年全年的收入状况几乎相同。亚洲贡献了汇丰银行91.7%的利润,中东和北非市场贡献了7.9%,北美市场贡献了8.2%,欧洲仍然亏损,亏损10.1亿美元。

汇丰2018年在中国大陆的净利润为38.94亿元人民币,比2017年的38.24亿元人民币增长1.8%。

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汇丰控股财务报告

“汇丰在中国已有150多年的历史,对中国有着长期的承诺。我们继续投资和发展中国业务的战略不会改变,并将继续为中国的经济繁荣和增长做出贡献。”这是汇丰银行给出的答案。

错综复杂的国际形势为汇丰银行在中国市场的盈利前景蒙上阴影。汇丰董事会2018年年度报告的主席对全球形势也更为悲观。与去年同期相比,当前全球经济增长面临更多风险。全球贸易体系仍然面临压力;亚洲的经济前景已经减弱。鉴于英国退出欧盟的阴霾,许多英国客户对短期前景更为谨慎。

瑞银证券分析师杰森纳皮尔认为,有时多元化也是一个劣势。当市场情况没有恶化时,汇丰银行在一定程度上面临所有风险。

汇丰银行与香港之间的关系也正在发生微妙的变化。汇丰银行不是汇丰银行。在香港股市有一种说法,你可以购买汇丰股票,因为它永远不会出错。现在,正如《金融时报》评论的那样,虽然汇丰银行仍然是香港三大货币银行之一,但汇丰银行早已失去其在香港的特殊地位。《南华早报》文章指出,“香港是汇丰最赚钱的市场之一,但汇丰对香港并不忠诚。在1997年香港回归香港之前,汇丰银行将总部迁至英国。汇丰已成为主要市场为了减少对香港市场的依赖,我发现我严重受到美国次贷危机的影响。“

目前汇丰银行面临的挑战是投资者关注其在大中华区的盈利能力,特别是香港作为其盈利能力最强的地区;一旦中国发布不可靠实体名单,汇丰银行可能会受到影响;支付宝和微信支付这家电子巨头已进入香港市场,其中54%的利润贡献给汇丰香港的零售银行业务首当其冲。

汇丰银行董事会也意识到,在看似可靠的业绩下,它实际上是暗流。目前,这个长达一个世纪的金融机构如何选择和选择,或将成为未来几十年成功的关键。

主编:陈和群

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